福建省人民代表大会常务委员会关于修改《福建省环境保护条例》的决定
福建省人大常委会
福建省人民代表大会常务委员会关于修改《福建省环境保护条例》的决定
福建省人民代表大会常务委员会关于颁布施行《福建省人民代表大会常务委员会关于修改〈福建省环境保护条例〉的决定》的公告
《福建省人民代表大会常务委员会关于修改〈福建省环境保护条例〉的决定》已由福建省第九届人民代表大会常务委员会第三十次会议于2002年1月20日通过，现予公布，自2002年5月1日起施行。
福建省人民代表大会常务委员会
2002年1月27日
福建省第九届人民代表大会常务委员会第三十次会议审议了省人民政府提交的《福建省环境保护条例修正案（草案）》，决定对《福建省环境保护条例》作如下修改：
一、第一条修改为：“为保护和改善生活环境与生态环境，防治环境污染，保障人体健康，促进经济和社会的可持续发展，根据《中华人民共和国环境保护法》和其他有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。”
二、删去第二条。
三、第五条修改为第四条：“地方各级人民政府必须将环境保护规划和计划纳入国民经济和社会发展规划和计划，增加环境保护投入，将环境保护资金纳入本级财政预算。
省、设区的市人民政府应当设立环境保护专项资金。”
四、第六条修改为第五条：“县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门对本辖区内的环境保护工作实施统一监督管理。其他有关行政主管部门依法对环境污染的防治、资源的保护实施监督管理。
县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门负责定期公布本行政区域的环境质量状况。”
五、第七条修改为第六条：“地方各级人民政府及有关部门应当加强环境保护基本国策的宣传教育，提高全体公民的环境保护意识和环境法制观念。
地方各级人民政府应当鼓励、支持群众性的环境保护组织及其活动，引导公众参与环境保护。
宣传教育部门应当把环境保护列入宣传教育计划，中、小学及幼儿教育应当结合有关教育内容普及环境保护知识；文化、新闻出版、广播电视部门应当重视和加强对环境保护的宣传与舆论监督。”
六、第八条修改为第七条：“加强环境保护科学技术的研究开发和推广应用，重视发展环境保护产业，推行清洁生产，广泛开展环境保护的国际合作与科技交流。
鼓励发展循环经济。”七、增加一章，作为第二章：“第二章环境规划与环境功能区划”
1．“第九条地方各级人民政府应当对本行政区域的环境状况进行综合调查和评价，编制环境规划。设区的市、县级市以及国家级开发区的环境规划，由省人民政府批准。县和乡（镇）的环境规划，由其上一级人民政府批准。
省人民政府环境保护行政主管部门应当会同省人民政府水行政等有关主管部门和有关设区的市人民政府编制全省范围内跨县的江河流域水污染防治规划，报省人民政府批准。”
2．“第十条地表水环境功能区由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门会同建设、水利、卫生、农业等有关行政主管部门划定，报省人民政府批准。
环境空气质量功能区由设区的市以上地方人民政府环境保护行政主管部门划定，报同级人民政府批准。
环境噪声标准适用区域由县级以上地方人民政府根据国家声环境质量标准划定。”
3．“第十一条土地利用总体规划、区域开发规划、城市总体规划、农村村镇规划、产业发展规划必须与环境规划相协调，符合环境保护的要求。”
八、删去第十条，增加一条，作为第十二条：“省人民政府应当根据国家污染物排放总量控制指标制定全省污染物排放总量控制计划。县级以上地方人民政府应当根据省污染物排放总量控制计划制定本行政区域的实施方案；对未列入国家和省总量控制计划的污染物，可以实行本行政区域的排放总量控制。
九、增加一条，作为第十三条：“建设项目应当按照国家规定执行环境影响评价制度。
建设项目中的污染防治、生态保护等环境保护设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。”
十、第十一条修改为第十四条：“省人民政府环境保护行政主管部门会同有关部门组织建立环境监测网络，加强环境监测能力建设，实行环境监测资质审查制度。
县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门的环境监测机构，负责本辖区内环境要素的常规监测和污染源的监测，其监测数据是环境保护监督管理的依据。
其他依法取得环境监测资质的机构监测的数据，可以作为环境保护监督管理的依据。
当事人对监测数据有异议的，可以在规定的期限内，向上一级人民政府环境保护行政主管部门申请复核。”
十一、增加一条，作为第十六条：“有下列情形之一的，县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门可以暂扣或者封存产生污染的设施、物品：
（一）在限制时间内擅自进行建筑施工等产生环境噪声污染作业，拒不改正的；
（二）非法收贮、处理放射性废物的；（三）非法转移、处置危险废物的。
县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门暂扣或者封存设施、物品，应当作出书面决定，开具设施、物品清单，并由当事人签名，当事人不在场或者拒绝签名的，执法人员应当在设施、物品清单上记录说明。
暂扣或者封存期间，任何单位和个人不得擅自解除暂扣或者封存。暂扣或者封存的期限不得超过十日。”
十二、删去第十四条，增加三条，作为第十八条、第十九条、第二十条：
1．“第十八条从事环境影响评价、环境保护工程设计、环境保护工程施工的单位，应当按照国家有关规定取得相应的资质证书。”
2．“第十九条鼓励和提倡ISO14000环境管理体系认证。
重点工业污染单位要通过实施清洁生产和ISO14000系列标准，改善企业环境管理。”
3．“第二十条县级以上地方人民政府应当根据本行政区域生态环境现状，制定生态建设和保护规划，加强对重要生态功能区、生态良好地区以及重点资源开发的监督管理。
开发利用自然资源，应当采取措施防止环境污染和生态资源破坏。对生态环境和资源造成污染与破坏的单位或者个人，应当承担恢复整治责任。”
十三、第十五条修改为第二十一条：“地方各级人民政府应当加强对湖泊、江河流域及山体的环境保护，改善流域的生态环境，并保证跨行政区界河流的交接断面水质符合环境功能区划的要求。”
十四、第十六条修改为第二十二条：“地方各级人民政府应当加强对生活饮用水源的保护工作。全省生活饮用水地表水源保护区划定工作，由省人民政府环境保护行政主管部门会同水利、卫生、建设、国土资源等行政主管部门组织实施。
地方各级人民政府必须把保护水源和防治水污染纳入城乡建设规划，建设和完善排污管网和污水处理厂，对工业和生活污水集中处理，做到达标排放，改善水环境质量。
鼓励多渠道投资建设城市污水处理厂。”
十五、第十七条修改为第二十三条：“地方各级人民政府应当采取措施防治大气污染，严格控制粉尘排放，加强对工业废气、机动车尾气、恶臭等有毒有害气体排放的监督管理。
向大气排放污染物的单位，必须采取有效措施，对含苯废气等有毒有害气体进行治理，做到达标排放。
鼓励、支持消耗臭氧层物质替代品的生产和使用，逐步减少消耗臭氧层物质的产量，直至停止消耗臭氧层物质的生产和使用。”
十六、增加一条，作为第二十四条：“地方各级人民政府有关部门应当采取有效措施，加强农业生态环境保护，防治农业面源污染，划定畜禽养殖场禁建区，加强对畜禽、水产养殖污染的防治以及对使用化肥、农药、农用薄膜和动植物生长调节剂的监督管理。
发展和推广绿色食品、无公害农产品和有机食品。”
十七、第十八条修改为第二十五条：“对产生噪声和振动的机械设备、机动车船、航空器、饮食娱乐服务场所以及其他噪声源，应当采取消声防振措施，其噪声和振动必须符合有关标准。
禁止夜间和午间在疗养区以及居住、文教机关为主的区域和居住、商业、工业混杂区从事产生噪声、振动超标的建筑施工等活动。建筑施工因特殊情况，确需夜间及午间作业的，必须报经所在地人民政府环境保护行政主管部门批准，并予以公告。”
十八、增加三条，作为第二十六条、第二十七条、第二十八条：1．“第二十六条城市饮食服务场所应当安装油烟净化装置，做到达标排放。油烟净化装置排放口的高度和位置应当不影响周围居民生活环境。”
2．“第二十七条应当采用易回收利用、易处置或者易消纳降解的包装物、容器和农用薄膜。鼓励对可回收利用的产品包装物、容器、农用薄膜、废油和废旧电池等资源进行回收利用。”
3．“第二十八条推行散装水泥和预拌混凝土。限期禁止在城市市区一定范围内现场搅拌混凝土。大中型建设项目散装水泥使用量应当达到省人民政府规定的标准。
限期禁止生产、销售和在经营中使用不可降解的一次性发泡塑料餐具、塑料袋。
禁止销售和在经营中使用含磷洗涤用品。
本条第一款、第二款的限期期限由设区的市以上地方人民政府规定。”
十九、第十九条修改为第二十九条：“地方各级人民政府应当加强垃圾无害化处理场建设，对生活垃圾等固体废物实行分类收集、综合利用和无害化集中处理。
鼓励多渠道投资建设垃圾无害化处理场（厂）。
医院临床废物、医药废物、废药物药品等危险废物必须按照有关规定进行处置，未按照有关规定进行处置或者处置不符合规定要求的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门指定有资质的单位集中处置，处置费用由产生危险废物的单位承担。处置费用的标准由省人民政府物价行政主管部门制定。”
二十、第二十条修改为第三十条：“从事核技术应用、伴生放射性矿物资源开发利用和豁免水平以上的电磁辐射项目建设和设备应用的单位和个人，必须向省人民政府环境保护行政主管部门申报登记，并采取防护措施，防止环境污染。法律法规另有规定的，从其规定。
放射性废物（源）必须按规定收贮和处理，禁止自行掩埋或者转让。”
二十一、删去第二十二条、第二十三条。二十二、删去第四章。
二十三、第三十三条修改为：“排污单位应当依法向县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门申报登记，不得拒报、谎报。
排放污染物的种类、数量、浓度、强度有重大变化或者改变污染物的排放方式、去向时，应当提前十五日向原申报登记的人民政府环境保护行政主管部门办理变更登记手续。
排污单位的排污口应当设置标志，按要求安装计量装置，具备采样和测流条件。重点工业污染单位应当安装污染源自动监控系统或者实施污染物排放浓度在线监测。”
二十四、第三十四条修改为：“县级以上地方人民政府应当根据本行政区域内环境质量的要求，实行排污许可证制度，建立工业污染集中控制区，实行污染物排放总量控制。
排污单位必须申领排污许可证或者临时排污许可证，并按照排污许可证或者临时排污许可证规定的内容排污。
排污许可证或者临时排污许可证的发放、变更、吊销，应当予以公告，接受群众的监督。”
二十五、第三十六条修改为：“排放污染物超过国家或者本省污染物排放标准或者总量控制指标的单位，应当限期治理。限期治理决定，由县级以上地方人民政府或者其授权的环境保护行政主管部门按照管理权限作出。
排放污染物超过国家或者本省污染物排放标准的单位，应当依法缴纳超标准排污费。
征收的排污费和超标准排污费必须依法使用，不得挪作他用。”
二十六、增加一条，作为第三十七条：“向海域排放陆源污染物必须符合国家和本省污染物排放标准和总量控制指标以及海洋环境功能区划的要求。”
二十七、删去第三十七条。
二十八、增加一条，作为第三十八条：“公安交通管理部门应当将机动车排气污染检测作为机动车辆年度检验的内容。经检测未达到规定排放标准的，不得办理年检手续。
禁止生产、销售和使用含铅汽油。”二十九、删去第三十八条。
三十、第三十九条第一款修改为第三十九条，第二款修改为第四十条：
1．“第三十九条可能发生环境污染事故的单位和个人，应当采取防范措施，制定应急处理计划。发生事故时，必须立即采取措施减轻或者消除危害，同时通报受到或者可能受到污染危害的单位和个人，并立即向所在地人民政府环境保护行政主管部门和有关部门报告，接受调查处理。”
2．“第四十条发生环境污染事故时，发生地人民政府环境保护行政主管部门和其他有关部门应当立即赶赴现场调查，对事故的性质和危害程度进行认定。对可能构成重大或者特大事故的，应当立即向同级人民政府和上一级人民政府环境保护行政主管部门报告。”
三十一、增加三条，作为第四十二条、第四十三条、第四十四条。
1．“第四十二条违反本条例第二十三条第二款规定的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门责令停止违法行为，限期改正，可处以五万元以下的罚款。”
2．“第四十三条违反本条例第二十五条第二款规定的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门责令改正，可处以一千元以上五千元以下的罚款。”
3．“第四十四条违反本条例第二十八条第一款规定的，按照有关规定处理。
违反本条例第二十八条第二款规定，超过规定的期限，生产、销售不可降解的一次性发泡塑料餐具、塑料袋的，由县级以上产品质量监督部门或者工商行政管理部门按照各自权限没收产品和违法所得，并处以生产或者销售产品货值金额百分之五十以下的罚款；超过规定的期限，在经营中使用不可降解的一次性发泡塑料餐具、塑料袋的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门没收产品和违法所得，并处以二百元以上一千元以下的罚款。
违反本条例第二十八条第三款规定，销售含磷洗涤用品的，由县级以上工商行政管理部门没收含磷洗涤用品和违法所得，并处以销售产品货值金额百分之五十以下的罚款；在经营中使用含磷洗涤用品的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门没收含磷洗涤用品，并处以二百元以上一千元以下的罚款。”
三十二、增加三条，作为第四十一条、第四十五条、第四十六条：
1．“第四十一条违反本条例第二十条第二款规定，不承担恢复整治责任的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门或者其他有关行政主管部门组织恢复整治，费用由违法者承担；情节严重的，可处以五万元以上二十万元以下的罚款。”
2．“第四十五条违反本条例第二十九条第三款规定的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门责令停止违法行为，限期改正，并处以五万元以下的罚款。”
3．“第四十六条违反本条例第三十三条第三款规定的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门责令限期改正，可处以一万元以下的罚款。”
三十三、删去第四十条。
三十四、第四十一条修改为第四十七条：“违反本条例第三十四条第二款规定的，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门责令限期改正，并处以五万元以下的罚款；情节严重的，可以暂扣或者吊销排污许可证或者临时排污许可证。”
三十五、删去第四十二条、第四十四条、第四十五条、第四十六条、第四十七条、第五十一条。
三十六、第四十三条修改为第四十八条：“违反本条例第三十六条第一款规定，排污单位逾期未完成治理任务的，除依照国家规定加收超标准排污费外，可处以一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，责令停业或者关闭。
前款规定的罚款，由县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门决定。责令停业或者关闭，由作出限期治理决定的人民政府决定。”
三十七、第四十九条修改为第五十条：“有下列情形之一的，由所在机关或者上级机关责令改正，并可以对主管人员和直接责任人员予以行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）滥用强制措施的；
（二）不按照规定发放、变更、吊销排污许可证或者临时排污许可证的；
（三）处理环境污染事故失职的。”
三十八、第五十条修改为第五十一条：“环境保护监督管理人员或者其他国家机关工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，以及贪污、挪用和截留排污费、罚没款的，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分，追缴违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
三十九、增加一条，作为第五十二条：“本条例所称的排污单位是指在本省行政区域内排放污染物的企业、事业单位及其他组织、个体工商户；夜间是指二十二时至次日六时，午间是指十二时至十四时三十分；豁免水平的电磁辐射建设项目和设备是指《电磁辐射防护规定》（GB8702－88）中规定的可以免予管理的电磁辐射体。”
此外，本修正案还对原《条例》中环保部门和排污单位的提法作了与有关法律、法规相衔接的修改，并对条文中文字表述和条款顺序作了相应的修改和调整。
本决定自2002年5月1日起施行。
《福建省环境保护条例》根据本决定作相应修正，重新公布。
银行业金融机构信息系统风险管理指引
中国银行业监督管理委员会
银行业金融机构信息系统风险管理指引
第一章 总 则
第一条 为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我国银行业安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、国家信息安全相关要求和信息系统管理的有关法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构批准设立的其他金融机构，适用本指引规定。
第三条 本指引所称信息系统，是指银行业金融机构运用现代信息、通信技术集成的处理业务、经营管理和内部控制的系统。
第四条 本指引所称信息系统风险，是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条 信息系统风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，推动银行业金融机构业务创新，提高信息化水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章 机构职责
第六条 银行业金融机构应建立有效的信息系统风险管理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和控制信息系统风险。
第七条 银行业金融机构应认真履行下列信息系统管理职责：
（一）贯彻执行国家有关信息系统管理的法律、法规和技术标准，落实银监会相关监管要求；
（二）建立有效的信息安全保障体系和内部控制规程，明确信息系统风险管理岗位责任制度，并监督落实；
（三）负责组织对本机构信息系统风险进行检查、评估、分析，及时向本机构专门委员会和银监会及其派出机构报送相关的管理信息；
（四）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息系统事故或突发事件，并按有关预案快速响应；
（五）每年经董事会或其他决策机构审查后向银监会及其派出机构报送信息系统风险管理的年度报告；
（六）做好本机构信息系统审计工作；
（七）配合银监会及其派出机构做好信息系统风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改；
（八）组织本机构信息系统从业人员进行信息系统有关的业务、技术和安全培训；
（九）开展与信息系统风险管理相关的其他工作。
第八条 银行业金融机构的董事会或其他决策机构负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理；信息科技管理委员会、风险管理委员会或其他负责风险监督的专业委员会应制定信息系统总体策略，统筹信息系统项目建设，定期评估、报告本机构信息系统风险状况，为决策层提供建议，采取相应的风险控制措施。
第九条 银行业金融机构法定代表人或主要负责人是本机构信息系统风险管理责任人。
第十条 银行业金融机构应设立信息科技部门，统一负责本机构信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和监控，提供日常科技服务和运行技术支持；建立或明确专门信息系统风险管理部门，建立、健全信息系统风险管理规章、制度，并协助业务部门及信息科技部门严格执行，提供相关的监管信息；设立审计部门或专门审计岗位，建立健全信息系统风险审计制度，配备适量的合格人员进行信息系统风险审计。
第十一条 银行业金融机构从事与信息系统相关工作的人员应符合以下要求：
（一）具备良好的职业道德，掌握履行信息系统相关岗位职责所需的专业知识和技能；
（二）未经岗前培训或培训不合格者不得上岗；经考核不适宜的工作人员，应及时进行调整。
第十二条 银行业金融机构应加强信息系统风险管理的专业队伍建设，建立人才激励机制，适应信息技术的发展。
第十三条 银行业金融机构应依据有关法律法规及时和规范地披露信息系统风险状况。
第三章 总体风险控制
第十四条 总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
第十五条 银行业金融机构应根据信息系统总体规划，制定明确、持续的风险管理策略，按照信息系统的敏感程度对各个集成要素进行分析和评估，并实施有效控制。
第十六条 银行业金融机构应采取措施防范自然灾害、运行环境变化等产生的安全威胁，防止各类突发事故和恶意攻击。
第十七条 银行业金融机构应建立健全信息系统相关的规章制度、技术规范、操作规程等；明确与信息系统相关人员的职责权限，建立制约机制，实行最小授权。
第十八条 在境外设立的我国银行业金融机构或在境内设立的境外银行业金融机构，应防范由于境内外信息系统监管制度差异等造成的跨境风险。
第十九条 银行业金融机构应严格执行国家信息安全相关标准，参照有关国际准则，积极推进信息安全标准化，实行信息安全等级保护。
第二十条 银行业金融机构应加强对信息系统的评估和测试，及时进行修补和更新，以保证信息系统的安全性、完整性。
第二十一条 银行业金融机构信息系统数据中心机房应符合国家有关计算机场地、环境、供配电等技术标准。全国性数据中心至少应达到国家A类机房标准，省域数据中心至少应达到国家B类机房标准，省域以下数据中心至少应达到C类机房标准。数据中心机房应实行严格的门禁管理措施，未经授权不得进入。
第二十二条 银行业金融机构应重视知识产权保护，使用正版软件，加强软件版本管理，优先使用具有中国自主知识产权的软、硬件产品；积极研发具有自主知识产权的信息系统和相关金融产品，并采取有效措施保护本机构信息化成果。
第二十三条 银行业金融机构与信息系统相关的电子设备的选型、购置、登记、保养、维修、报废等应严格执行相关规程，选用的设备应经过技术论证，测试性能应符合国家有关标准。信息系统所用的服务器等关键设备应具有较高的可靠性、充足的容量和一定的容错特性，并配置适当的备品备件。
第二十四条 信息系统的网络应参照相关的标准和规范设计、建设；网络设备应兼备技术先进性和产品成熟性；网络设备和线路应有冗余备份；严格线路租用合同管理，按照业务和交易流量要求保证传输带宽；建立完善的网管中心，监测和管理通信线路及网络设备，保障网络安全稳定运行。
第二十五条 银行业金融机构应加强网络安全管理。生产网络与开发测试网络、业务网络与办公网络、内部网络与外部网络应实施隔离；加强无线网、互联网接入边界控制；使用内容过滤、身份认证、防火墙、病毒防范、入侵检测、漏洞扫描、数据加密等技术手段，有效降低外部攻击、信息泄漏等风险。
第二十六条 银行业金融机构应加强信息系统加密机、密钥、密码、加解密程序等安全要素的管理，使用符合国家安全标准的密码设备，完善安全要素生成、领取、使用、修改、保管和销毁等环节管理制度。密钥、密码应定期更改。
第二十七条 银行业金融机构应加强数据采集、存贮、传输、使用、备份、恢复、抽检、清理、销毁等环节的有效管理，不得脱离系统采集加工、传输、存取数据；优化系统和数据库安全设置，严格按授权使用系统和数据库，采用适当的数据加密技术以保护敏感数据的传输和存取，保证数据的完整性、保密性。
第二十八条 银行业金融机构应对信息系统配置参数实施严格的安全与保密管理，防止非法生成、变更、泄漏、丢失与破坏。根据敏感程度和用途，确定存取权限、方式和授权使用范围，严格审批和登记手续。
第二十九条 银行业金融机构应制定信息系统应急预案，并定期演练、评审和修订。省域以下数据中心至少实现数据备份异地保存，省域数据中心至少实现异地数据实时备份，全国性数据中心实现异地灾备。
第三十条 银行业金融机构应加强对技术文档资料和重要数据的备份管理；技术文档资料和重要数据应保留副本并异地存放，按规定年限保存，调用时应严格授权。信息系统的技术文档资料包括：系统环境说明文件、源程序以及系统研发、运行、维护过程中形成的各类技术资料。重要数据包括：交易数据、账务数据、客户数据，以及产生的报表数据等。
第三十一条 银行业金融机构在信息系统可能影响客户服务时，应以适当方式告知客户。
第四章 研发风险控制
第三十二条 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
第三十三条 银行业金融机构信息系统研发前应成立项目工作小组，重大项目还应成立项目领导小组，并指定负责人。项目领导小组负责项目的组织、协调、检查、监督工作。项目工作小组由业务人员、技术人员和管理人员组成，具体负责整个项目的开发工作。
第三十四条 项目工作小组人员应具备与项目要求相适应的业务经验与专业技术知识，小组负责人需具备组织领导能力,保证信息系统研发质量和进度。
第三十五条 银行业金融机构业务部门根据本机构业务发展战略，在充分进行市场调查、产品效益分析的基础上制定信息系统研发项目可行性报告。
第三十六条 银行业金融机构业务部门编写项目需求说明书，提出风险控制要求，信息科技部门根据项目需求编制项目功能说明书。
第三十七条 银行业金融机构信息科技部门依据项目功能说明书分别编写项目总体技术框架、项目设计说明书，设计和编码应符合项目功能说明书的要求。
第三十八条 银行业金融机构应建立独立的测试环境，以保证测试的完整性和准确性。测试至少应包括功能测试、安全性测试、压力测试、验收测试、适应性测试。测试不得直接使用生产数据。
第三十九条 银行业金融机构信息科技部门应根据测试结果修补系统的功能和缺陷，提高系统的整体质量。
第四十条 银行业金融机构业务人员、技术人员应根据职责范围分别编写操作说明书、技术应急方案、业务连续性计划、投产计划、应急回退计划，并进行演练。
第四十一条 开发过程中所涉及的各种文档资料应经相关部门、人员的签字确认并归档保存。
第四十二条 项目验收应出具由相关负责人签字的项目验收报告，验收不合格不得投产使用。
第五章 运行维护风险控制
第四十三条 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
第四十四条 银行业金融机构信息系统运行与维护应实行职责分离，运行人员应实行专职，不得由其他人员兼任。运行人员应按操作规程巡检和操作。维护人员应按授权和维护规程要求对生产状态的软硬件、数据进行维护，除应急外，其他维护应在非工作时间进行。
第四十五条 银行业金融机构信息系统的运行应符合以下要求：
（一）制定详细的运行值班操作表，包括规定巡检时间，操作范围、内容、办法、命令以及负责人员等信息；
（二）提供常见和简便的操作菜单或命令，如信息系统的启动或停止、运行日志的查询等；
（三）提供机房环境、设备使用、网络运行、系统运行等监控信息；
（四）记录运行值班过程中所有现象、操作过程等信息。
第四十六条 银行业金融机构信息系统的维护应符合以下要求：
（一）除对信息系统设备和系统环境的维护外，对软件或数据的维护必须通过特定的应用程序进行，添加、删除和修改数据应通过柜员终端，不得对数据库进行直接操作；
（二）具备各种详细的日志信息，包括交易日志和审计日志等，以便维护和审计；
（三）提供维护的统计和报表打印功能。
第四十七条 银行业金融机构信息系统的变更应符合以下要求：
（一）制订严密的变更处理流程，明确变更控制中各岗位的职责，并遵循流程实施控制和管理；变更前应明确应急和回退方案，无授权不得进行变更操作；
（二）根据变更需求、变更方案、变更内容核实清单等相关文档审核变更的正确性、安全性和合法性；
（三）应采用软件工具精确判断变更的真实位置和内容，形成变更内容核实清单，实现真实、有效、全面的检验；
（四）软件版本变更后应保留初始版本和所有历史版本，保留所有历史的变更内容核实清单。
第四十八条 银行业金融机构在信息系统投产后一定时期内，应组织对系统的后评价，并根据评价及时对系统功能进行调整和优化。
第四十九条 银行业金融机构应对机房环境设施实行日常巡检，明确信息系统及机房环境设施出现故障时的应急处理流程和预案，有实时交易服务的数据中心应实行24小时值班。
第五十条 银行业金融机构应实行事件报告制度，发生信息系统造成重大经济、声誉损失和重大影响事件，应即时上报并处理，必要时启动应急处理预案。
第六章 外包风险控制
第五十一条 外包风险是指银行业金融机构将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第五十二条 银行业金融机构在进行信息系统外包时，应根据风险控制和实际需要，合理确定外包的原则和范围，认真分析和评估外包存在的潜在风险，建立健全有关规章制度，制定相应的风险防范措施。
第五十三条 银行业金融机构应建立健全外包承包方评估机制，充分审查、评估承包方的经营状况、财务实力、诚信历史、安全资质、技术服务能力和实际风险控制与责任承担水平，并进行必要的尽职调查。评估工作可委托经国家相应监管部门认定资质，具有相关专业经验的独立机构完成。
第五十四条 银行业金融机构应当与承包方签订书面合同，明确双方的权利、义务，并规定承包方在安全、保密、知识产权方面的义务和责任。
第五十五条 银行业金融机构应充分认识外包服务对信息系统风险控制的直接和间接影响，并将其纳入总体安全策略和风险控制之中。
第五十六条 银行业金融机构应建立完整的信息系统外包风险评估与监测程序，审慎管理外包产生的风险，提高本机构对外包管理的能力。
第五十七条 银行业金融机构的信息系统外包风险管理应当符合风险管理标准和策略，并应建立针对外包风险的应急计划。
第五十八条 银行业金融机构应与外包承包方建立有效的联络、沟通和信息交流机制，并制定在意外情况下能够实现承包方的顺利变更，保证外包服务不间断的应急预案。
第五十九条 银行业金融机构将敏感的信息系统，以及其他涉及国家秘密、商业秘密和客户隐私数据的管理与传递等内容进行外包时，应遵守国家有关法律法规，符合银监会的有关规定，经过董事会或其他决策机构批准，并在实施外包前报银监会及其派出机构和法律法规规定需要报告的机构备案。
第七章 审 计
第六十条 银行业金融机构内设审计部门负责本机构信息系统审计，也可聘请经国家相应监管部门认定资质的中介机构进行信息系统外部审计。
第六十一条 信息系统风险审计应包括：总体风险审计、系统审阅和专项风险审计。
第六十二条 总体风险审计是指对本机构所有信息系统共有的公共部分进行审计，实施总体风险控制。根据信息系统的总体风险状况确定审计频率，但至少每3年审计一次。
第六十三条 信息系统的系统审阅是指对研发、运行及退出的全过程进行审计，分投产前与投产后的审阅。
第六十四条 投产前的系统审阅是指审计人员采用非现场形式，对信息项目开发过程中所提交的有关文档资料进行审阅，指出其中存在的风险，了解是否具有相应的控制措施，并提出评价和建议的过程。信息系统投产前的系统审阅应关注信息系统的安全控制、权限设置、正确性、连贯性、完整性、可审计性和及时性等内容。
投产前的系统审阅重点：
（一）被外界成功攻破的可能性；
（二）在内部安全控制方面的设计漏洞与缺陷；
（三）项目开发管理方面的问题；
（四）效率与效能；
（五）功能、设计和工作流程是否符合法律、法规和内部控制方面的规定并有连续兼容性；
（六）其他需重点审阅的内容。
第六十五条 投产前的系统审阅文档资料包括：
（一）项目可行性报告；
（二）项目需求说明书；
（三）项目功能说明书（包括业务与技术方面存在的风险及控制办法）；
（四）项目总体技术框架；
（五）项目设计说明书；
（六）项目实施计划；
（七）与第三方签订的外包协议；
（八）测试计划及验收报告；
（九）投产计划；
（十）项目开发例会的会议记录；
（十一）操作手册；
（十二）其他需审阅的文档资料。
对于所含内容较多的文档资料，应对关键交易的数据处理流程、交易接口和其他重要的安全事项进行审阅。
第六十六条 投产后的系统审阅是指在信息系统投入生产一段时间后进行的审计，旨在评估对信息系统各项风险的控制是否恰当，能否实现预定的设计目标。投产后的系统审阅应在信息系统投入生产半年后进行，审计报告应对被审计的信息系统提出改进或增加风险控制、能否继续生产等内容的审计建议。
第六十七条 信息系统专项风险审计是指对被审计单位发生信息安全事故进行的调查、分析和评估，或原有信息系统进行重大结构调整的审计，或审计部门认为需要对信息系统某项专题进行审计。
第六十八条 银行业金融机构信息系统风险审计也可以由银监会及其派出机构依据法律、法规和规章，委托并授权有法定资质的中介评估机构进行。
第六十九条 中介机构根据银监会或其派出机构委托或授权对银行业金融机构进行审计时，应出示委托授权书，并依照委托授权书上规定的委托和授权范围进行审计。
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